江苏敲出了一个四亿八千多万元的四方支付平台.
2020-06-24 21:20:05    来源:本文章来源于网络

为网上贷款欺诈提供付款和结算渠道

江苏张家港推出了一个涉及4.8亿元人民币的四方支付平台。

-我们的记者罗莎

--本报记者吴玉星

近日,江苏省苏州市公安局网络安全支队与张家港市公安局一道,开展了Net2020专项行动和网络严重案件攻击专项行动,成功摧毁了一伙为网络贷款诈骗提供支付结算渠道的团伙,抓获涉案人员72人,缴获电脑41台,手机210多部,冻结银行卡2100多张,涉案金额4.8亿多元。

二月十八日,张家港市公安局唐桥派出所接到谷的报警,称他的网上贷款被骗了。2月9日,谷用手机下载并登录一个名为有米产品的贷款应用程序,填写个人信息、银行卡账号和预计贷款3000元,立即收到1650元贷款。顾表示,该平台没有提供相关的收费标准,也没有显示确认贷款的按钮,在输入预定贷款金额后,直接进入银行卡账户提供的银行卡账户。

接到报警后,张家港警方高度重视,并立即启动了办案程序。苏州市公安局网络安全支队也立即出面干预,与张家港市警方共同组建了特案组,首次开展了网上和离线调查工作。

经过初步调查发现,顾公司收到的1650元贷款,实际上是扣除3000元贷款中1329元的服务费和21元的利息后的余额。由于觉得费用过高,他提前登录应用程序偿还贷款,不仅无法完成还款操作,而且在5天后自动产生200元的违约赔偿金。此后,谷收到了各种债务通知。

特别工作组调查了谷提供的虚拟账户,发现谷立即转移到了全国许多地区的10个公共账户。这些公共账户的所有者是空壳公司。随后,账户资金流向了位于国外的大量资金池。

专注于在线贷款的应用程序调查,工作组锁定了在线贷款应用的推广团队,然后找到了负责应用程序资金交换的财务主管黄某。随着调查的深化,任务组发现还有一个名为火牛的第三方支付平台。

所谓第四方支付平台,是指通过大量注册商户或个人账户非法建立的、未经国家支付结算许可,以第三方支付平台为依托,违反国家支付结算制度的支付渠道。

经过调查,房牛平台上的分工是明确的,如黄某等负责收放贷款的人员,以及专门负责征集贷款、资金池操作维护、应用推广等的工作人员。站台负责人王某和黄某等核心人员躲在缅甸果敢地区,而平台其余部分则分散在全国各地。

四月二十五日,特遣队从苏州公安局和张家港市公安局网络安全支队组织了一百一十六名警察,前往广州、广东、北海、广西、四川、成都、四川等地进行网络收集行动。四月二十八日清晨,在当地公安机关的协助下,警方同时拘捕了本地网络,并成功拘捕了七十二名涉案人士。

经过调查,王和两位金融家和大学同学袁某入股,并为火牛成立了一个第三方支付平台。基金所有者负责提供运营和维护资金,袁负责应用程序开发和技术支持,王负责日常平台运营和员工管理。自去年12月以来,王建民一直带领黑帮成员在大娘、越南和缅甸实施犯罪活动。

截至此案,在第四方支付平台注册的应用程序商超过200000家,有200000多个贷款记录,涉及210000多名网上贷款欺诈受害者。该平台对每个交易基金收取1%至1.5%的手续费。经过初步统计,王某等人积累了超过9000万元的财富。

为了继续扩大战争成果,挖掘深下游犯罪,特遣队从财政方面进行了截查,缴获了涉案资金四千多万元。由于王和其他核心人员仍躲藏在缅甸的果敢地区,任务组切断了王和其他人的家庭关系,进行了说服工作。由于切断了资金来源,重复工作和沟通,王、黄和其他四名涉案人员表示,他们愿意返回中国投降。此后,在有关部门的帮助下,王某等七人成功回国自首。

目前,王某等36人已依法采取刑事强制措施,境外资助人及相关案件仍在进一步调查之中。